Перечень признаков таких операций Банком России расширен в два раза. Так, будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Даже в том случае, если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка.

Еще одно нововведение коснется информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Наконец, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, от операторов сотовой связи, если зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений с новых номеров.

- Когда у человека похитили деньги и он обратился в свой банк, тот обязан направить в нашу базу подробности операции, включая реквизиты получателя денег. В базе содержится информация обо всех операциях, проведенных без согласия клиента, которая поступила от коммерческих банков и МВД России в рамках информационного обмена. Эти сведения своевременно передаются во все банки, чтобы они могли защитить деньги клиентов. И если банк видит, что клиент пытается сделать перевод на мошеннический счет из базы ЦБ, то приостанавливает его, — комментирует заместитель начальника отдела безопасности тамбовского отделения Банка России Андрей Башканков.

Банки будут нести финансовую ответственность, если их клиент пострадает от аферистов, чьи реквизиты находятся в базе мошеннических счетов. Такая база формируется Банком России с 2018 года. Если счет получателя в ней зафиксирован, банк обязан на два дня приостановить перевод и уведомить человека о том, что счет или карта возможно принадлежат мошеннику. Также перевод денег приостанавливается, если клиент осуществляет нетипичную для себя операцию или операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками и занесено в базу данных. Если банк не защитил своего клиента от потери сбережений, то должен будет вернуть ему всю сумму. Срок возврата — до 30 календарных дней с момента подачи заявления пострадавшим в банк. Исключением являются случаи, когда клиент продолжает настаивать на переводе после завершения двухдневного «периода охлаждения».

Еще одна новация — отключение электронных средств платежа, например, онлайн-банкинга, мошенникам. Для определения злоумышленников банки будут использовать различные идентификаторы из базы данных Банка России: реквизиты счета и обезличенные паспортные данные аферистов.

Фото с сайта администрации города Тамбова